El Banco Central avanza con sumarios por presuntas irregularidades cambiarias
NewsITe
El Banco Central de la República Argentina (BCRA) inició tres sumarios contra dos ex agencias de cambio y una sociedad por presuntas infracciones al régimen cambiario y financiero. Las actuaciones fueron formalizadas en expedientes administrativos y sus citaciones se publicaron recientemente en el Boletín Oficial, en el marco de la política del organismo de reforzar el control sobre las operaciones de divisas.
De acuerdo con la información oficial, los representantes legales de Cambio Posadas S.A., Andie S.R.L. y Bucarest 2019 S.A.S. fueron emplazados a presentarse ante la Gerencia de Asuntos Contenciosos del BCRA. Allí deberán ejercer su defensa y presentar la documentación que consideren pertinente en relación con las operaciones bajo investigación.
En el primero de los casos, el sumario financiero N° 1681 alcanza a Cambio Posadas S.A. (ex agencia de cambio, CUIT 30-71576901-4) y a sus directores Sebastián Ignacio Ohrwaschel, Martín Tomás Ohrwaschel y Cynthia Marcela Steinberg. El expediente EX-2024-00232228 se inició en virtud de lo dispuesto por el artículo 5° de la Ley N° 18.924 y el artículo 41 de la Ley de Entidades Financieras, normativa que regula la actividad de las entidades que operan en el sistema bancario y cambiario argentino.
La resolución que dispuso la apertura de este procedimiento fue dictada el 10 de diciembre de 2025 y otorga un plazo de 10 días hábiles bancarios para que los imputados comparezcan. En esta instancia, el BCRA busca determinar si la ex casa de cambio incurrió en irregularidades que puedan encuadrarse como infracciones al marco legal vigente, lo que eventualmente podría derivar en sanciones de carácter económico o administrativo.
Otro sumario contra una ex agencia de cambio
El segundo expediente, identificado como Sumario Financiero N° 1679 (EX-2025-00022230), tiene como involucrados a Andie S.R.L. (ex agencia de cambio, CUIT 30-71625479-4) y a su titular, Alejandro Domingo González. Al igual que en el caso anterior, se investigan presuntas infracciones a las normas que regulan el sistema financiero y las operaciones de cambio.
En este tipo de actuaciones, el Banco Central analiza, entre otros aspectos, el cumplimiento de los requisitos de registración de operaciones, la adecuación a los cupos y regulaciones vigentes para la compra y venta de moneda extranjera, y la correcta identificación de clientes, todo ello en línea con las políticas de prevención de lavado de dinero y evasión cambiaria.
Actuación por el Régimen Penal Cambiario
El tercer caso tiene como protagonista a Bucarest 2019 S.A.S. (CUIT 30-71647325-9), cuya representación legal fue citada en el marco del Sumario Cambiario N° 8432, tramitado bajo el expediente EX-2025-00002199. En esta oportunidad, la actuación se sustenta en el artículo 8° de la Ley N° 19.359 del Régimen Penal Cambiario, que contempla sanciones para quienes incumplen las disposiciones relativas al mercado de cambios.
Esa normativa prevé multas y otras penalidades para personas físicas y jurídicas que realicen operaciones de compra o venta de divisas por fuera de los canales autorizados, que no respeten las regulaciones del Banco Central o que faciliten maniobras irregulares vinculadas al comercio exterior y al movimiento de capitales.
Plazos procesales y posibles consecuencias
En los tres procedimientos, el BCRA fijó un plazo de 10 días hábiles bancarios para que los imputados se presenten ante la Gerencia de Asuntos Contenciosos. Si los citados no comparecen en tiempo y forma, el organismo aclaró que continuará la tramitación con las constancias que obran en los expedientes hasta el dictado de una resolución final.
- Los sumarios financieros se rigen por la Ley de Entidades Financieras y la normativa complementaria del BCRA.
- El sumario cambiario, en tanto, se encuadra en el Régimen Penal Cambiario N° 19.359.
- Las sanciones pueden ir desde multas económicas significativas hasta inhabilitaciones para operar en el sistema financiero.
El Banco Central viene reforzando los controles sobre ex agencias de cambio y sociedades vinculadas al mercado de divisas, con el objetivo declarado de garantizar la transparencia y el cumplimiento de la normativa cambiaria y financiera vigente.
Estas actuaciones se inscriben en una línea de mayor fiscalización sobre los intermediarios del mercado cambiario, en un contexto de alta sensibilidad respecto de la cotización del dólar y del flujo de divisas. La definición de estos sumarios será clave para determinar si existieron maniobras irregulares y, en su caso, qué sanciones se aplicarán a las firmas y personas físicas involucradas.
