El Banco Central suma herramientas para detectar cuentas ligadas a apuestas online ilegales
NewsITe
El Banco Central de la República Argentina (BCRA) anunció la puesta en marcha de un nuevo esquema de intercambio de información con bancos y billeteras virtuales para intensificar el control sobre las transferencias vinculadas al juego online ilegal. La iniciativa apunta a identificar tempranamente movimientos sospechosos y bloquear el flujo de fondos hacia plataformas de apuestas que no cuentan con la debida autorización.
Según informó la autoridad monetaria, los datos serán provistos de manera gratuita a las entidades que operan en el sistema nacional de pagos, lo que les permitirá elaborar perfiles de riesgo de fraude para cada cliente. De este modo, bancos y proveedores de servicios de pago podrán detectar patrones transaccionales inusuales asociados a operaciones con casas de apuestas no reguladas.
El BCRA señaló que la información será tratada bajo estrictos criterios de confidencialidad y responsabilidad, en línea con los estándares vigentes en materia de protección de datos y prevención del lavado de dinero. El objetivo es consolidar un esquema de prevención que combine tecnología, análisis de datos y cooperación entre todos los actores del sistema financiero.
En la práctica, los administradores del sistema de pagos tomarán la información pública disponible y, a partir de ella, construirán un perfil de riesgo de fraude para cada persona usuaria. Ese perfil será distribuido sin costo a las entidades financieras y a los proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago (PSPCP), que lo incorporarán a sus sistemas de monitoreo.
Las herramientas se aplicarán en distintas instancias: desde el alta de nuevos clientes y la revisión periódica de las cuentas existentes, hasta el análisis en tiempo real de las transacciones. Esta operatoria se enmarca en las políticas de “conozca a su cliente” (KYC, por sus siglas en inglés), que buscan evitar que el sistema financiero sea utilizado para fines ilícitos.
Implementación gradual y refuerzo del sistema de pagos
El Banco Central adelantó que la implementación del nuevo esquema será gradual, con el objetivo de ir ajustando los modelos de análisis y minimizar errores en la detección de operaciones legítimas. La entidad sostiene que esta herramienta brindará una visión más sistémica de los riesgos, complementando los mecanismos que ya utilizan bancos y billeteras para prevenir fraudes y operaciones irregulares.
- Datos gratuitos y centralizados para entidades financieras y billeteras virtuales.
- Perfiles de riesgo individuales para detectar operaciones ligadas al juego ilegal.
- Aplicación en monitoreo transaccional, alta de clientes y controles periódicos.
- Implementación progresiva para mejorar la efectividad de los controles.
“La información contribuirá a la detección temprana de cuentas que podrían ser utilizadas para canalizar fondos hacia cuentas vinculadas con actividades de juego ilegal”, remarcó el BCRA en un comunicado.
Con esta medida, la autoridad monetaria busca cerrar uno de los principales canales de financiamiento de las plataformas de apuestas no autorizadas, que en los últimos años crecieron al calor de la expansión de los pagos electrónicos. El refuerzo de los controles se inscribe en una agenda más amplia de supervisión del sistema de pagos y protección de los usuarios frente a modalidades cada vez más sofisticadas de fraude y actividad ilegal.
