Se trata de una firma que compra cartera de deudores a bancos para luego informar al Banco Central de la República Argentina y ponerlos en “situación 5”, aunque aquellos hayan cancelado sus deudas o no las hayan contraído. “Me llaman codeudora de mi exmarido, quien supuestamente tiene una deuda con el Banco Francés del año 2019. Lo hacen enviando mensajes de embargo de mi sueldo por medio de WhatsApp y mails a mí, a mis lugares de trabajo, mis compañeros, familiares, amigos. No sé cómo parar con este hostigamiento hacia mi persona”, dijo Romina, una de las nicoleñas damnificadas.
De la Redacción de EL NORTE
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La empresa Exi Group, dedicada a la compra de deudas crediticias a bancos y empresas, acumula numerosas denuncias y reclamos de víctimas en todo el país, incluso en nuestra ciudad, por maniobras fraudulentas tendientes a engañar y manipular a quienes son presa de la extorsión.
La empresa adquiere carteras de deudores de entidades financieras de renombre o de empresas que se dedican a la venta de electrodomésticos con un fuerte sesgo financiero y posteriormente coloca a todos los que aparecen en la nómina de esas carteras en “situación 5” en el Banco Central de la República Argentina (BCRA), lo que impide que las personas puedan acceder a un crédito o prendar autos. Cabe señalar que la “situación 5” del BCRA categoriza a la deuda como “irrecuperable” relacionada con “atrasos superiores al año”.
Las víctimas, que se encuentran en una situación de impotencia, usualmente buscan solucionar el problema lo más rápido posible accediendo a las draconianas condiciones que establece Exi Group.
“Estoy divorciada legalmente hace más de 10 años. Y las empresas 5d y Exi S.A. me llaman codeudora de mi exmarido, quien supuestamente tiene una deuda con el Banco Francés del año 2019. Lo hacen enviando mensajes de embargo de mi sueldo por medio de WhatsApp y mails a mí, a mis lugares de trabajo, mis compañeros, familiares, amigos. No sé cómo parar con este hostigamiento hacia mi persona”, dijo Romina, una de las nicoleñas damnificadas por las intimaciones, quien hizo la denuncia respectiva en la oficina local de Usuarios y Consumidores Unidos (UCU).
Modus operandi
Acerca de la modalidad de acción de la empresa y abordaje de los casos que llegan a las puertas de UCU San Nicolás, su referente, el Dr. Adrián Bengolea, detalló un amplio abanico de situaciones: “Hemos recibido gente que está en el Veraz, es decir, en el Banco Central informada como deudora, y no lo es. En esos casos, generalmente iniciamos un ‘habeas data’ que es una especie de amparo para salir. En otros casos, hay gente que debe y recibe instigaciones de todo tipo, por lo que se hace una intimación para que cesen en esas acciones. Hay personas que no deben y también pedimos que cesen las intimaciones”, indicó.
Y sumó casos aún más graves: “Hay gente que recibe descuentos directos por parte de esta empresa, y es más complicado. Ellos dicen que pueden hacerlo y nosotros entendemos que está prohibido por el Banco Central. Ahí hay un problema con los bancos que están permitiendo esto, que descuenten vía débito directo por préstamos”.
Según denuncian públicamente numerosos damnificados, las deudas que la firma financiera demanda suelen haberse originado varios años atrás, por cifras irrisorias que han devenido grandes montos en la actualidad. Como “prueba” de la deuda, la firma ofrece la consulta en Nosis y otras bases de datos, donde los damnificados comprueban que se hallan en situación 5 de la central de deudores del BCRA, sin haber pasado antes por las etapas previas de advertencia, lo que genera mayor desconcierto.
Empresas “satélites”
En las últimas horas, una investigación de Ámbito reveló que detrás de la compañía existe un entramado de empresas que operaban como “satélites” en el fraude. Según lo publicado en el Boletín Oficial, la empresa Exi Group se constituyó el 15 de diciembre de 2017 y los socios son Carlos Facundo de la Iglesia, Rubén Santiago Ward y Hernán Darío Fulco.
“Estos accionistas no son solo socios en esta compañía. Existió y existe un complejo juego de transacciones accionarias que amplía al rango de la operatoria que presiona a los supuestos deudores”, reveló la nota del medio del Grupo Indalo.
Entre estas empresas está 5 On Line, una firma dedicada a los “análisis de datos para empresas, encuestas y cobranzas, marketing y publicidad digital” que en los registros de la AFIP la publicitan como un “call center”.
En la página web de Usuarios y Consumidores Unidos, la ONG agrupa numerosas denuncias en este sentido. En rigor, alertan sobre un tipo de “intimación ilegal que resulta violatoria a los arts. 4 y 8 bis de la ley de Defensa del Consumidor” por la sencilla razón de que se está reclamando sumas sin asidero legal (especialmente las reclamadas por abogados y/o gastos judiciales) con el único propósito de amedrentar a los deudores. A la vez, advierten que cualquier reclamo legal debe estar avalado por un monto de la deuda, discriminando deuda original e intereses; indicación de la tasa de interés aplicada; fecha en que incurrió en mora el deudor. “No se debe responder a mensajes privados o por mail de este tipo de empresas que suelen utilizar métodos y metodologías violentas, rozando con amenazas”, señaló Defensa del Consumidor.
